Prof. Nicolás Cruz
El domingo 5 de marzo de 2023, la Cooperativa Generatio Nova Inc. llevó a cabo la segunda jornada de capacitación sobre la Ley 155-17 en contra del Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo, así como la Normativa 001-17 promulgada por el Instituto de Desarrollo y Crédito Cooperativo (IDECOOP).
El profesor Nicolás Cruz, Contador Público, Autorizado por la Unidad de Análisis Financiero (UAF), fue el encargado de impartir el taller para capacitar al personal de las instituciones consideradas Sujetos Obligados.
Los participantes en la jornada incluyeron a los miembros del Consejo de Administración, Consejo de Vigilancia y Comité de Crédito, así como a los responsables administrativos de la oficina principal en Santo Domingo y las sucursales de Constanza, Santiago, Puerto Plata y San Francisco.
El Prof. Anthony Almonte, Presidente del Consejo de Vigilancia, fue designado como Oficial de Cumplimiento ante el Instituto de Desarrollo y Crédito Cooperativo (IDECOOP) y la Unidad de Análisis Financiero (UAF).
La capacitación abordó un análisis detallado de la Ley 155-17 contra el Lavado de Activos y Financiamiento al Terrorismo, la Norma 01-017 del IDECOOP y los perfiles de alto riesgo. El lavado de activos surge de la comisión de un delito precedente, es decir, un ilícito penal que genera ganancias ilegales.
Las características del lavado de activos incluyen la diversificación de los delitos precedentes, la profesionalización en el manejo de estructuras empresariales y expertos, la innovación en la diversificación de instrumentos y el uso de tecnologías de la información, y la globalización que permite el libre movimiento de información y capitales.
Los delitos precedentes abarcan el tráfico ilícito de drogas y sustancias controladas, cualquier infracción relacionada con el terrorismo y su financiamiento, tráfico ilícito de seres humanos e inmigrantes ilegales, trata de personas, explotación sexual de menores, pornografía infantil, proxenetismo, tráfico ilícito de órganos humanos, tráfico ilícito de armas, secuestro, extorsión, falsificación de monedas, valores o títulos, estafa contra el Estado, desfalco, concusión, cohecho, soborno, tráfico de influencia, prevaricación, y delitos cometidos por funcionarios públicos. También se considera delito precedente toda infracción grave sancionable con una pena punible no menor de tres (3) años
El marco jurídico local abarca el Decreto No.20-03 aplicado a la Ley 72-02; el Decreto 571-05 sobre bienes incautados; la Ley 226-06 sobre la autonomía de DGII y DGA; la Ley No. 267-08 sobre Terrorismo; el Artículo 30 de la Constitución Dominicana; el Artículo 146; la Ley 50-88 sobre Drogas y Sustancias Controladas; la Ley No.17-95 que modifica la Ley 50-88; la Ley No. 55-02 del 26 de abril del año 2002; y la Ley 72-02 contra el Lavado de Activos del 28/6/2002. Además, se destacó la importancia de las políticas desarrolladas por el Comité de Reglas y Prácticas del Control de Operaciones Bancarias y las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) desde febrero de 1990.
Estas capacitaciones demuestran el compromiso de la cooperativa Generatio Nova Inc. con el cumplimiento de regulaciones y prevención de actividades ilícitas en el sector financiero, garantizando así la confianza y seguridad de sus asociados y clientes.
El taller sobre la Ley 155-17 sobre prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo ofrece numerosos beneficios para la institución, entre los cuales destacan:
- Conocimiento de la normativa: El taller permitió a los miembros del Consejo de Administración, Consejo de Vigilancia y Comité de Crédito, así como a los responsables administrativos de la cooperativa, conocer a fondo la Ley 155-17 y su normativa relacionada.
- Identificación de perfiles de riesgo: La capacitación incluyó la identificación de perfiles de alto riesgo, lo que permite a la cooperativa detectar posibles transacciones sospechosas y tomar medidas preventivas.
- Cumplimiento normativo: La capacitación asegura que la cooperativa esté actualizada en cuanto a la normativa sobre prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, lo que contribuye a su cumplimiento y evita posibles sanciones.
- Mejora de procesos: La capacitación en esta materia puede ayudar a la cooperativa a mejorar sus procesos internos y establecer controles más eficaces para prevenir actividades ilícitas.
- Mayor confianza de los socios y clientes: El compromiso de la cooperativa con el cumplimiento normativo y la prevención de actividades ilícitas, así como la capacitación constante en esta materia, generan una mayor confianza en sus socios y clientes.
La Cooperativa Generatio Nova Inc. planea seguir realizando talleres y capacitaciones similares en el futuro para mantener a su personal informado y actualizado sobre las regulaciones y normativas en materia de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo. Estas iniciativas no solo fortalecen la integridad de la cooperativa, sino que también promueven un ambiente financiero sano y transparente en la República Dominicana.
Además de las capacitaciones, la cooperativa también se enfocará en implementar medidas y políticas internas para fortalecer sus controles y procesos en la prevención de actividades ilícitas.
Estas medidas incluyen:
- a) Implementación de sistemas de monitoreo de transacciones: La cooperativa puede adoptar sistemas de monitoreo de transacciones que permitan detectar movimientos inusuales o sospechosos en tiempo real.
- b) Actualización de políticas y procedimientos internos: La cooperativa debe revisar y actualizar regularmente sus políticas y procedimientos internos para garantizar que estén en línea con las regulaciones y normativas actuales en materia de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
- c) Capacitación continua del personal: La cooperativa debe asegurar que su personal reciba capacitación constante en temas de prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, lo que les permitirá mantenerse informados y actualizados sobre las últimas tendencias y prácticas en esta área.
- d) Colaboración con autoridades y otras instituciones financieras: La cooperativa fortalecerá su colaboración con las autoridades competentes y otras instituciones financieras para compartir información y mejores prácticas en la lucha contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.
- e) Auditorías y revisiones periódicas: La cooperativa llevará a cabo auditorías y revisiones periódicas de sus controles y procesos internos para asegurar que sean efectivos y estén en línea con las regulaciones y normativas vigentes.
Al continuar con estas iniciativas, la Cooperativa Generatio Nova Inc. no solo garantiza su cumplimiento con las regulaciones y normativas establecidas, sino que también demuestra su compromiso con la promoción de un sector financiero seguro, confiable y transparente. Esta responsabilidad compartida entre la cooperativa y sus socios y clientes es esencial para prevenir y combatir el Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo, asegurando un futuro financiero sostenible y próspero para todos.
